Grandes bancos estão sendo processados pelo CFPB devido a fraudes de pagamento envolvendo a Zelle.

Zelle, o aplicativo de transferências de dinheiro que muitas pessoas utilizam principalmente para enviar pagamentos de aluguel aos seus locadores, é o foco de uma ação legal anunciada na sexta-feira pelo Consumer Financial Protection Bureau (CFPB).

O Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) apresentou uma ação judicial contra a fintech Early Warning Services, responsável pela administração do Zelle, e os bancos JPMorgan Chase, Bank of America e Wells Fargo. Alega-se que os clientes desses bancos sofreram perdas superiores a US $870 milhões ao longo de sete anos de operação do Zelle.

Uma afirmação da CFPB indicou que Zelle e os bancos não conseguiram garantir a segurança dos consumidores contra fraudes em sua rede de pagamento peer-to-peer, considerada a mais comum nos Estados Unidos. A declaração destacou que Zelle foi lançado rapidamente no mercado para competir com aplicativos de pagamento em crescimento, como Venmo e CashApp, sem adotar medidas eficazes de proteção ao consumidor.

“Os principais bancos do país viram os aplicativos de pagamento concorrentes como uma ameaça, e por isso agiram rapidamente para lançar o Zelle”, afirmou o diretor do CFPB, Rohit Chopra, no comunicado. “Devido à falta de implementação de medidas de segurança adequadas, o Zelle se tornou um alvo fácil para fraudadores, deixando frequentemente as vítimas desamparadas.”

Um relatório do Senado sobre transações de verão constatou que apenas 38% das reclamações de fraude relacionadas ao serviço Zelle foram reembolsadas pelos bancos. Segundo a CNBC, os bancos frequentemente se recusam a pagar essas reclamações, alegando que os clientes foram enganados a realizar pagamentos autorizados, pelos quais os bancos não têm obrigação de reembolsar.

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Chopra afirmou em entrevista à CNBC na sexta-feira que os bancos falharam em corrigir problemas sérios em seus sistemas, mesmo diante de numerosas reclamações de clientes sobre fraudes. Ele destacou que os bancos tinham conhecimento de que os clientes estavam sendo vítimas de roubo de dinheiro, porém, como não estavam arcando com as próprias perdas, procrastinaram na resolução dos problemas.

Os bancos e Zelle se opuseram ao processo, com a Early Warning Services chamando-o de “sem mérito” e um representante do JPMorgan Chase dizendo que era “um esforço final vago para atender à agenda política do CFPB”.

Assunto: Finanças